如果过去几年 有 教会了我们什么，那就是期待意外. 自2020年初以来，许多企业的业绩都创下了纪录, 好坏取决于他们的行业. 了解你的现金状况可以帮助你驾驭经营企业的高潮和低谷. 下面是一些需要监控的关键绩效指标(kpi)以及其他考虑事项，以帮助您管理企业最重要的资产.
监控你的日销售业绩(DSO) 这是收款所需的平均天数. 积极收集未偿还的应收账款. 不要等到客户已经逾期30天或60天才询问付款.
留意应付未偿日(DPO) - 这是你支付账单的平均天数. 大多数人喜欢及时付款，但有时你可能支付得太快. 在任何可能的情况下，按时付款是很重要的，但也很重要的是要保管好你的现金.
保持快速 i库存周转- 这是周转库存所需的时间. 尽量跑得瘦一点, 强调定期周转库存(库存周转=销售额). 手头的存货每多一美元，你的银行账户里就少一美元
使用信用卡“浮动”应付账款(A/P 浮动指的是从付款到与付款相关的资金结清你的银行账户之间的时间. 确保每个月都还清你的信用卡，充分利用信用卡的条款. 这通常会给你一个额外的“浮动”在已经与供应商达成的条款之上. (i.e. 卖方发票给出30天付款期限, 你在第30天付款, 但是在你的信用卡付款之前还有30天的时间.) As 额外的好处，你可以根据你的信用卡获得现金返还奖励或其他津贴. 如果你要产生利息，使用信用卡来补充现金流是无益的.
〇建立二级供应商 多样化是关键，对供应商来说也是如此. 用二级供应商武装自己，可以让您在供应链约束和挑战出现时更加敏捷和熟练. 通过多样化供应商组合, 在有关条款的谈判中，你可以为自己争取更有利的结果, 最低订货量(MOQs), 单位成本.
定期与你的银行沟通 这建立了互利的关系.花点时间去了解你的银行家. 不要在你需要什么东西的时候才跑去找他们. 让他们了解公司的经营情况，并定期向他们提供财务报告. 让你的银行了解当前的业务状况可以建立一种友好的关系，鼓励银行在需要的时候更愿意提供帮助, 无论是增加信贷额度(LOC)的可用性, 贷款延期, 或者其他形式的解脱.
利用13周的现金流预测 这有助于确定你什么时候会遇到现金短缺 冲洗 用现金. 通过实现现金流预测，您可以更有策略地决定向谁付款以及何时付款，并确定非关键供应商，以便在需要时延迟付款. 更严格地审视你的每周现金流可以帮助减少计划外或不必要的支出, 以及确定何时需要对您的LOC进行提款.
你的期末现金余额就是你的期初现金余额, 加上预期现金收入, 减去预期的现金支出. 计算预期现金收入时, 包括应收帐款的收款(平均4周), 以及其他已知的周期性收入, 如应收款票据, 杂项收入, 等.
你预期的现金支出应该包括正常的应收帐款(租金、水电费等).), 信用卡付款, 工资, 佣金, 疯狂的支付, 银行费用, 资本支出(资本支出), 等.
每周完成这一计算，并将上周预计的期末现金余额与现金余额进行比较. 根据当周的期初现金余额来确定前一周预测的准确性.
如果经常使用, 这些工具可以为管理业务提供清晰的思路，并帮助您避免意外. 成功地实施一些或所有这些工具将帮助你更有意识地使用你的现金，并为你持续和未来的成功做好准备. 毕竟，没有人计划失败，所以不要计划失败.
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迈尔斯·劳什(伍斯特办公室)